Faire un bilan patrimonial
Le bilan patrimonial, "pendant" du Bilan Médical et véritable tableau de bord !
Le bilan patrimonial est l’Outil indispensable et incontournable qui permet d’établir une véritable vue d’ensemble de votre situation patrimoniale et d’opter pour la stratégie la plus performante et la plus adaptée.
Un bilan patrimonial est nécessaire pour envisager l’avenir à court, moyen ou long terme en toute tranquillité et sécurité. Ce bilan est une véritable « photographie » de votre patrimoine et de votre situation à l’instant « t » de notre échange. En effet, issu de notre écoute et de nos échanges (phase 1), son but est de révéler votre structure et votre stratégie patrimoniale (actifs, passifs, aversions aux risques, la répartition…), votre environnement juridique (régime matrimonial, assurance-vie, dispositions prises entre conjoints, prévoyance…), vos revenus à l’instant « t » et dans le futur ainsi que leurs évolutions et vos besoins. Il permet également d’évaluer votre retraite, votre pression fiscale et son évolution dans le temps (impôt sur le revenu, ISF, droits de succession…). Il offre l’avantage de mettre en évidence les forces et les faiblesses de votre patrimoine et de son organisation et permet d’analyser et d’identifier les priorités (phase 2) à traiter pour vous permettre l’atteinte de vos objectifs.. Suite à ce « Bilan Patrimonial», nous établissons ensemble un diagnostic (Phase 3) mettant clairement en exergue vos différents objectifs patrimoniaux. Vos priorités sont énoncées, classées et hiérarchisées : la constitution ou valorisation de votre patrimoine, la protection de votre famille, agir sur votre fiscalité, prévoir votre succession, votre retraite. Autant d’objectifs qui trouveront leurs réponses à travers diverses solutions financières, fiscales, juridiques etc..., dans le cadre de nos préconisations (phase 4) pour la mise en place d’une stratégie patrimoniale dédiée élaborée sur mesure. Mais notre « valeur ajoutée » ne s’arrête pas là puisque nous avons à cœur d’assurer le suivi de la mise en place des différentes solutions que nous vous préconisons. Nous vous proposons un accompagnement total, au-delà de la mise en œuvre initiale, pour tenir compte des aléas de la vie patrimoniale (naissance, union, décès, séparation, etc.) et des aléas de l’environnement juridique ou fiscal. Nous vous rencontrons sur rendez-vous privé sur le lieu de votre choix (domicile, bureau …).
